Ez a bejegyzés 2010 júliusban készült! A bejegyzéshez tartozó linkek 2011-ben aktualizálva lettek! Általában a külföldi nyaralás szervezésének legutolsó fázisában, értsd indulás előtt egy nappal, kerül sor a fontos valutaváltásra,  és az utasbiztosítás kötésre.  Ilyenkor aztán kapkodás van. De azt mondom, se euróért, se biztosításért ne rohanj, ha van bankkártyád! Persze ez sarkítva igaz csak, de játsz el a gondolattal, [...]

A napokban az egyik ügyfelemet arról faggattam, hogy miért nincs nagyobb bizalma a biztosítókhoz? Nézete szerint a biztosítási szerződések megfogalmazása általában olyan csavaros és értelmezhetetlen, hogy az átlag, nem jogi végzettségű ember valójában nem is tudja mire szerződik, és mire nem. Az ügyfél, szinte biztos rosszul jár, ha később a biztosító felé valamilyen követeléssel lép fel – [...]

Mi a közös a Dallas, a Dinasztia, és a Devizahitelesek között? Mind a három szappanopera, csak míg az első kettő a 80-as évek kultikus sorozata volt, a harmadik most éli virágkorát. Az viszont közös bennük,hogy mind a három a pénzről szól. Az újkorban minden út – nem, nem Rómába – Zürichbe vezet. A svájciak Tell [...]

„Mennyit kapok vissza, ha lejár az életbiztosításom?” Lehet ennél izgalmasabb kérdést feltenni egy üzletkötőnek? Aligha. A válasz, hogy is modjam…izé…szóval nem igazán az lesz, mint amire számítasz. Főleg úgy, hogy lehet, még emlékszel anno az üzletkötővel folytatott beszélgetésre, különösképp arra a momentumra, amikor „mi lesz ebből 20 év múlva?” kérdésedre egy exponenciálisan felfelé kunkorodó grafikont [...]

Nagy siker- aztán kisebb csalódás. Röviden így jellemezném ezt az életbiztosítás fajtát a fogyasztói visszajelzések alapján. Hogy lehet az, miközben Németországban a reneszánszát éli, nálunk javarészt bosszúságot okoz? Miért csalódnak sokan az egykori álmok megvalósításának ezen eszközében? Hol vannak a „beígért” hozamok? Figyelmeztetés! Ez a bejegyzésem is gyakorlatias hangvételű lesz, tehát aki irtózik az összeadás-szorzás [...]

A GFK csoport 2009-es felmérése szerint a magyarok 91%-a biztonságos befektetést választana, és egy esetleg ajándékba kapott 50.000 eurót bankbetétbe tenné minden ötödik megkérdezett.  Mondhatni tradicionális népszerűsége van itthon a takarékbetéteknek, ezért lett az első szereplője a ”Miért bunkak el… “sorozatunknak. A takarékbetétről lehet, nem sok újdonságot fogsz hallani tőlem, ez egy végtelen egyszerű pénzkezelési forma, sok tanulságos sztorit nem igen lehet felhozni [...]

Még így életem javán kicsit túl is szívesen töltök időt szellemes társasjátékokba befeleledkezve. Amolyan dobókockás, bábukat színes számos mezőkön ide-oda tologatósokra gondoljatok. A társasjátékok sokkal többet képesek nyújtani önmaguknál, számomra az igazi élményt ez adja. Ha egy baráti összejövetelen előkerül egy új, vagy az odáig még kipróbálatlan szerzemény, természetesen az első dolog a játékszabályok áttanulmányozása, illetve a kezdők számára a szabályok [...]

Ha tavaly tőzsdéztél, illetve életbiztosítással rendelkeztél, szerezd be a szükséges igazolásokat az adóbevallásodhoz! Idén lehet utoljára igénybe venni adókedvezményt az életbiztosítások után! A magánszemély szerződő a törvényi feltételeknek megfelelő, legalább 10 éves tartamú életbiztosítás adott naptári évben (tárgyévben) befizetett díja után 30 %-os adókedvezményt érvényesíthet.  Az adókedvezmény érvényesítésének további előfeltétele, hogy a magánszemély az adott [...]

A napokban két panaszos is megkeresett azzal, hogy nem akar fizetni a biztosítója. Megkötötték a szerződést, befizették a szükséges díjakat, ugyanakkor a káresemény bekövetkezésénél a biztosító elállt a kártérítéstől és szerződést bontott. Ilyenkor hamar rávágja a felületes ember, hogy a szemét biztosítók bármit megtehetnek, csak addig jó az ügyfél amíg fizet! A történetek tanulságai viszont mindkét [...]

Olyan országban ahol az adóelkerülés -megkerülés szinte kultúrális szokás, bizony igen nagy varázsa van olyan kifejezéseknek, mint a törvényes adómentesség. Márpedig a TBSZ, azaz a Tartós Befektetési Szerződés ilyenre ad lehetőséget. 0% kamatadó a 6. évben – ez azért nem egy végtelenül nagy, elérhetetlen időtáv, valljuk be. Amikor 2006 szeptember 1-én az addig 0%-os kamatadó hirtelen 20%-ra ugrott több mint 200 [...]