Novembertől új nyugdíjbiztosítással bővült a piaci kínálat, mit mondjak, nem fogsz hanyatt esni az újításoktól. Illetve lehet, mégis. A szerződési feltételeket átfutva azon tűnődtem, hogy a Generali marketingeseinek a perspektíva kifejezés vajon melyik jelentése ugrott be a termék nevének kiötlésekor; a távlat, vagy a nézőpont? Mert vajon jó ez a termék nyugdíj-megtakarításnak? Maradjunk annyiban, hogy […]

A biztosítási szerződések aktualizálásának szükségességéről már korábban is írtunk. A téma most ismét előkerül egy csalódott ügyfél levele okán – hangsúlyozni nem elég egyszer, hogy ne ülj évekig ugyanazon a vagyonbiztosítási szerződésen. A panaszos összetörte 8 éves gépkocsiját. A jármű káridőponti értéke 1,270.000 Ft, melyből a biztosító levonta a 800.00 Ft roncsértéket, az önrészt, és […]

Megértelek, ha nem akarsz 100 oldalnyi biztosítási szöveg értelmezésével estéket tölteni, ezért az alábbiakban elárulom neked, mi az a néhány sor amit meg kell nézned, hogy rövid idő alatt képbe kerülhess, mire fogsz szerződni a biztosítóval. Mindenki tisztában a szerződési feltételeket megismerésének fontosságával, ennek ellenére a legtöbb kártérítési vita abból fakad, hogy a szerződők mást […]

A sátán a patáját reszelgetve azon tűnődött, hogy szabadíthatna még keserűséget a megtakarítók nyakába. Aztán végre kipattant a szarva közül az ördögi szikra… Így is kezdődhetnének azok a sztorik, amik a 2008-as válság kipattanása óta körüllengik a unit linked biztosításokat. A neten sok blog és komment szapulja ezt a megtakarítási terméket  egyoldalú szemszögből: a költségek […]

A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások legnagyobb hibájának a magas kezdeti költséget tartják. Ezzel nehéz vitatkozni. Ugyanakkor ne feledjük, hogy a célorientált megtakarítási termékek általában nem olyan dolgok amelyeket az emberek saját maguktól keresnének.  A látens igények  - mint pl. gyermek életkezdésének támogatása – felszínre kerülése legtöbbször egy tanácsadó munkájának köszönhető, akinek munkadíja van. A kezdeti […]

Az elmúlt másfél év pénzügyi válságának pozitív hozadéka, hogy fellendült a vállalati kötvénypiac, jobban mondva hozzánk is elért. Kiemelten érdemes figyelemmel kísérni a deviza alapú kötvénybefektetéseket, amelyek szinte kifogyhatatlan lehetőségeket biztosítanak. Bátran kérjenek tanácsot, segítséget üzletkötőjüktől, és ne hagyják magukat lebeszélni az ilyen jellegű befektetésekről, hanem inkább járják körül a kiválasztott kötvényt, kötvényeket, mérlegelve a […]

Gyakran kérdezik az ügyfelek, euróban vagy forintban érdemes befektetni? Milyen hosszútávú kilátásai vannak a nemzeti valutánknak? Nyilván ha “megsejtenénk” valahogy a későbbi sokéves árfolyamot, ezt a kérdést hamar el lehetne dönteni. A megsejtéshez gyűjtöttem néhány adatot, mindenki értelmezze úgy, ahogy akarja… Arra a politikai demagógiára, hogy “Minél előbb be kell vezetni az eurót!” talán jobb nem is figyelni, ez […]